{"id":28406,"date":"2025-04-12T10:16:04","date_gmt":"2025-04-12T13:16:04","guid":{"rendered":"https:\/\/cndl.org.br\/varejosa\/?p=28406"},"modified":"2025-02-21T10:26:10","modified_gmt":"2025-02-21T13:26:10","slug":"brasil-tem-mais-de-10-milhoes-de-cpfs-suspeitos-de-participar-em-golpes-aponta-relatorio","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/cndl.org.br\/varejosa\/brasil-tem-mais-de-10-milhoes-de-cpfs-suspeitos-de-participar-em-golpes-aponta-relatorio\/","title":{"rendered":"Brasil tem mais de 10 milh\u00f5es de CPFs suspeitos de participar em golpes, aponta relat\u00f3rio"},"content":{"rendered":"

Segundo relat\u00f3rio encomendado pela Febraban e realizado pela Quod, datatech que transforma dados em intelig\u00eancia para a tomada de decis\u00f5es, mais de 10 milh\u00f5es de CPFs suspeitos no Brasil s\u00e3o suspeitos de participar de golpes, atuando como contas laranja.<\/p>\n

O relat\u00f3rio tamb\u00e9m mostra que as capitais, S\u00e3o Paulo, Rio de Janeiro e Fortaleza, lideram a abertura desse tipo de<\/a> conta. Cidades pequenas tamb\u00e9m aparecem, com destaque para o aumento da incid\u00eancia de aberturas suspeitas em Imperatriz do Maranh\u00e3o, onde houve um aumento de 40%, Mogi das Cruzes, com 29% e S\u00e3o Gon\u00e7alo com 28%.<\/p>\n

Danilo Coelho, diretor de<\/a> produtos e dados da Quod explica que, \u201cas contas laranjas se referem a uma conta banc\u00e1ria informal ou n\u00e3o declarada, muitas vezes associada a pr\u00e1ticas ilegais, como evas\u00e3o fiscal ou lavagem de dinheiro, utilizadas para realizar transa\u00e7\u00f5es financeiras, com o objetivo de evitar a detec\u00e7\u00e3o por autoridades fiscais. Em alguns contextos, o termo tamb\u00e9m pode estar relacionado a contas abertas em nome de terceiros, ocultando o verdadeiro benefici\u00e1rio econ\u00f4mico. Com intelig\u00eancia de dados e Machine Learning conseguimos encontrar padr\u00f5es, al\u00e9m de definir com maior precis\u00e3o onde est\u00e1 a incid\u00eancia desses CPFs suspeitos e o perfil do fraudador. Com isso, podemos gerar conhecimento sobre este universo, viabilizando a resolu\u00e7\u00e3o de problemas pr\u00e1ticos do nosso dia a dia e tomando precau\u00e7\u00f5es para evitar preju\u00edzos e danos\u201d.<\/p>\n

Nesse cen\u00e1rio, o relat\u00f3rio ainda aponta que a maioria dos CPFs utilizados para os golpes s\u00e3o de jovens de 18 a 25 anos – que, em sua maioria, possuem v\u00e1rias contas abertas ao mesmo tempo.<\/p>\n

\u201cA evolu\u00e7\u00e3o das fraudes em contas laranjas tamb\u00e9m indica uma tend\u00eancia de aliciamento de contas antigas e de planejamento a longo prazo. Com isso em vista, a tecnologia \u00e9 capaz de apontar opera\u00e7\u00f5es suspeitas, al\u00e9m de aprender e indicar comportamentos, que podem alertar para uma futura fraude\u201d, explica Danilo.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

S\u00e3o Paulo, Rio de Janeiro e Fortaleza lideram a abertura de contas laranjas, cidades menores, entretanto, apresentam aumento na incid\u00eancia de fraudes<\/p>\n","protected":false},"author":8,"featured_media":27386,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[26],"tags":[5575],"class_list":["post-28406","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-negocios-e-economia","tag-cpfs"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/cndl.org.br\/varejosa\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/28406","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/cndl.org.br\/varejosa\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/cndl.org.br\/varejosa\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/cndl.org.br\/varejosa\/wp-json\/wp\/v2\/users\/8"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/cndl.org.br\/varejosa\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=28406"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/cndl.org.br\/varejosa\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/28406\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/cndl.org.br\/varejosa\/wp-json\/wp\/v2\/media\/27386"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/cndl.org.br\/varejosa\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=28406"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/cndl.org.br\/varejosa\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=28406"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/cndl.org.br\/varejosa\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=28406"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}